在互聯網金融的沖擊和激烈的同業競爭背景下，送禮品、積分兌換等銀行資產管理業務的傳統營銷模式對客戶吸引力正不斷下降。各家銀行紛紛將重心轉向業務創新和服務創新，實實在在為客戶創造價值。中信銀行也將幫“家庭CFO”打理家事作為零售業務的著眼點。

中信銀行的家庭財富管理業務將通過一攬子與家庭生活息息相關的功能設計，如支付結算、投資理財、授信貸款等，打包管理家庭財富，在方便快捷享受金融服務的同時，還設計了升級的增值服務和積分兌換體系，讓家庭財富為家人帶來更多價值，達到1+1大于2的效果。

家庭財富管理業務在設計功能中充分考慮了家庭的各類需求，對家庭財富進行綜合管理。例如，一個家庭通常每個月需要定期給子女發零花錢，劃轉資金孝敬長輩，歸集配偶資金等。針對這些需求，可以通過家庭財富管理業務的自動劃轉功能來實現，方便快捷地解決了日常家庭資金的管理問題。對于有未結清個人貸款的家庭，也可以將家庭內數個賬戶作為貸款還款的備付賬戶，設定優先級，在個貸主賬戶卡內余額不足時，按照順序從各備付賬戶扣款，直到本期貸款還清，以減少貸款逾期的可能性。

中信銀行表示，將不斷升級專業化的服務流程和人性化的服務體驗，不斷突出競爭優勢，也希望改行的業務能向客戶傳達以家庭為單位進行財富管理的理念，掀起一股家庭財富的新風尚。